Naše AML pravidla a ověření hráčů

Ověření identity a boj proti praní peněz jsou nedílnou součástí provozu Slottyway Casino. Na této stránce vysvětluje náš compliance tým, kdy požadujeme doklady, jak kontrola probíhá a jak s vašimi daty pracujeme.

Náš závazek vůči AML pravidlům

Slottyway Casino provozuje Atlantic Management B.V. na základě licence Curaçao č. 8048/JAZ2020-037. K této licenci se váže povinnost mít funkční systém prevence praní špinavých peněz a financování terorismu (AML/CTF), a my tento systém v praxi denně uplatňujeme. Kontrolu našich procesů vede jmenovaný compliance úředník (MLRO), který odpovídá za hlášení podezřelých transakcí příslušným orgánům.

Naše AML politika vychází z mezinárodních standardů FATF a z požadavků našeho licenčního úřadu. Zahrnuje přístup založený na riziku: čím vyšší je riziko spojené s konkrétním účtem nebo transakcí, tím podrobnější kontrolu provádíme. Přísně oddělujeme hráčské prostředky od provozních financí, což platí pro všechny měny včetně kryptoměn BTC, ETH a USDT.

• Ověření identity hráčů (KYC) před první výplatou
• Průběžné monitorování transakcí a herního chování
• Hlášení podezřelých aktivit příslušným orgánům
• Školení zaměstnanců v oblasti AML/CTF
• Evidence a uchovávání dokumentů podle zákona

Kdy vás ověřujeme

Okamžiky ověření

Registrace u nás probíhá rychle, plné ověření identity ale nepřechází. Doklady požadujeme vždy před prvním výběrem peněz, dále při dosažení stanovených vkladových prahů a kdykoli, když náš monitorovací systém vyhodnotí účet jako rizikový. Ověřit vás můžeme také náhodně v rámci pravidelných kontrol.

K ověření potřebujeme tři typy dokumentů: platný vládou vydaný doklad totožnosti (občanský průkaz, cestovní pas nebo řidičský průkaz), potvrzení o adrese ne starší než 3 měsíce (účet za energie, výpis z banky) a doklad o vlastnictví platební metody, kterou používáte. U karet stačí foto obou stran s zakrytými prostředními číslicemi a CVV kódem.

• Při registraci: e-mail, telefon, základní údaje
• Před prvním výběrem: plné ověření identity
• Při překročení vkladových prahů: zdroj prostředků
• Mimořádně: při podezřelé aktivitě na účtu

Jak ověření probíhá krok za krokem

Sedm kroků k ověřenému účtu

Celý proces je navržený tak, aby vás zbytečně nezdržoval. Pokud nahrajete čitelné dokumenty najednou, většinu žádostí vyřídíme výrazně rychleji než v maximální lhůtě 72 hodin.

Vaše dokumenty ukládáme na šifrovaných serverech s přísným omezením přístupu. Zobrazit je mohou pouze pověření zaměstnanci compliance oddělení a nikdy je nepředáváme třetím stranám kromě zákonných povinností vůči regulátorům.

• 1. V sekci profilu otevřete možnost Ověření účtu
• 2. Vyfoťte nebo naskenujte doklad totožnosti ze všech požadovaných stran
• 3. Nahrajte potvrzení o adrese (max. 3 měsíce staré)
• 4. Přidejte doklad o vlastnictví platební metody
• 5. Odešlete žádost a vyčkejte na potvrzení e-mailem
• 6. Náš tým dokumenty zkontroluje do 72 hodin
• 7. Po schválení vám přijde notifikace a účet je plně ověřený

Kdy požadujeme zdroj prostředků

Pokud na váš účet přijdou prostředky, jejichž výše nesouvisí s deklarovaným profilem, jsme povinni zjistit jejich původ. Typicky se to týká vysokých souhrnných vkladů nebo výběrů, které vypadají nestandardně vzhledem k předchozí aktivitě. Není to výraz nedůvěry, ale zákonná povinnost, kterou musíme u všech hráčů aplikovat rovnoměrně.

Jako doklad zdroje prostředků uznáváme potvrzení o příjmu od zaměstnavatele, výpis z bankovního účtu za poslední měsíce, daňové přiznání, prodejní smlouvu nebo dědické řízení. Dokument posuzujeme diskrétně a slouží výhradně k AML účelům. Vysvětlit nám můžete zdroj i písemně v jednoduché formě, pokud je částka nižší.

Kontroly vkladů a výběrů

Pravidlo stejné platební metody

Každou platební transakci sledujeme automatizovaným systémem, který porovnává vklady, výběry a herní chování s typickým profilem hráče. Výběry posíláme přednostně stejnou metodou, kterou jste použili k vkladu, a to z důvodu prevence praní peněz. Pokud jste vkládali kartou, nemůžeme vyplatit výhru na jinou kartu ani na e-peněženku jiného držitele.

Denní limit výběru činí 125000 CZK, týdenní pak 250000 CZK. E-peněženky (Skrill, Neteller, MiFinity) zpracováváme do 24 hodin, platební karty do 1 až 3 pracovních dnů a bankovní převod do 3 až 5 pracovních dnů. U výběrů nad stanovené prahy provádíme vždy dodatečné AML ověření před odesláním platby.

Co se stane při neověření

Důsledky nedostatečné spolupráce

Bez dokončeného ověření nemůžeme vyplatit žádný výběr, protože to nám zakazuje licence. Pokud dokumenty nedoložíte do 30 dnů od naší výzvy, účet pozastavíme: přístup k hrám se uzamkne a vklady nepřijímáme. Prostředky zůstávají připsané na vašem zůstatku a po dodatečném ověření je můžete vybrat.

Pokud dodané dokumenty neodpovídají údajům v účtu, jsou neplatné nebo existuje důvodné podezření na identitní podvod, účet ukončíme a případ předáme licenčnímu orgánu. Stejný postup volíme u účtů otevřených z omezených území, kam patří USA, Španělsko, Francie, Nizozemsko, Belgie, Itálie a Portugalsko. Vždy vám dáme prostor doplnit či opravit podklady, než jakékoli omezení uplatníme.

• Výběr bez ověření není možný
• 30 dní na doložení dokumentů po výzvě
• Neshoda údajů vede k ukončení účtu
• Prostředky zůstávají zachovány i po pozastavení

Jak dlouho doklady uchováváme

Ověřovací dokumenty a záznamy o transakcích uchováváme po dobu 5 let od uzavření vašeho účtu, jak nám ukládá AML legislativa našeho licenčního úřadu. Důvodem je možnost zpětné kontroly regulatorům a vyšetřování v případě, že by se starší transakce ukázaly jako problematické. Po uplynutí zákonné lhůty dokumenty nenávratně a bezpečně zlikvidujeme.

Na uchovávaná data se vztahuje ochrana osobních údajů: přístup mají jen pověření pracovníci a zpracování probíhá výhradně pro účely boje proti praní peněz a plnění zákonných povinností. Máte-li dotaz ke zpracování svých údajů, napište nám na [email protected], kde odpovídáme nepřetržitě.

Nejčastější dotazy

Proč musím doložit doklady před prvním výběrem?

Jde o povinnost vyplývající z naší licence Curaçao. Bez ověření identity nemůžeme legálně odeslat žádnou výplatu, protože musíme vědět, komu peníze posíláme.

Jak dlouho trvá kontrola dokumentů?

Maximálně 72 hodin od odeslání kompletních podkladů. Pokud jsou dokumenty čitelné a úplné, ve většině případů je vyřídíme rychleji.

Co když na vkladu použiju kartu a výběr chci na Skrill?

Výběr musíme odeslat stejnou metodou, jakou jste vkládali. Toto pravidlo platí kvůli prevenci praní peněz a nelze u nás individuálně vynulovat výjimkou.

Jsou moje dokumenty v bezpečí?

Ano. Doklady ukládáme na šifrovaných serverech s omezeným přístupem a zobrazit je mohou pouze pověření zaměstnanci compliance oddělení. Nikdy je nepředáváme třetím stranám k marketingovým účelům.

Kdy požadujete doložení zdroje prostředků?

Typicky u vyšších vkladů nebo výběrů, které se odchylují od běžného profilu vašeho účtu. Vyžádáme si například potvrzení o příjmu nebo výpis z účtu a použijeme je pouze k AML kontrole.